<22年3月中旬>年収1千万超のサラリーマン3人家族の資産運用報告と4月以降の投資計画

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資産運用状況

まだ3月中旬ではありますが、現時点の投資状況をまとめておきたいと思います。

現金・暗号資産

現金・暗号資産今月前月増減備考
日本円900万1202万-302万普通預金、証券預かり金、定期預金
米ドル(円換算)745万 651万+94万外貨預金、外貨定期預金
ビットコイン 86万 86万
現金・暗号資産

日本円からの資産移動を積極的に行いました。
今後の定期購入は、
ビットコイン:3万/月
となります。

現物株式

現物株式今月前月増減備考
トヨタ自動車375万312万+63万NISA含む
アップル(円換算)18万7万+11万
アメックス(円換算)21万8万+13万
その他188万117万+71万1株投資含む
現物株式

定期購入以外にも買い増しました。
今後の定期購入は、
アップル:1.5万1株
アメックス:1.5万(1株)
日本株分散:3万

となります。

投資信託

投資信託今月前月増減備考
外国株インデックス349万336万+13万NISAのみ
新興国株インデックス193万208万-15万NISAのみ
S&P500インデックス163万150万+13万NISA含む
日経225インデックス124万120万+4万NISAのみ
投資信託

こちらは定期購入のみの買い増しです。
今後の定期購入は、
外国株インデックス(NISA):13万
新興国株インデックス(NISA):3.3万
S&P500インデックス:5万

となります。

米国ETF

米国ETF今月前月増減備考
HDV(円換算)40万23万+17万
SPYD(円換算)37万21万+16万
米国ETF

定期購入以外にも買い増しました。
今後の定期購入は、
HDV:3万
SPYD:3万

となります。

iDeCo

iDeCo今月前月増減備考
外国債券インデックス69万69万これまでの積立
外国株式インデックス4万4万今後の積立
iDeCo

iDeCoは定期購入のみですが、まだ定期購入が行われていません。
今後の定期購入は、
外国株式インデックス:1.2万
となります。

所感

まだまだ、現金比率が大きすぎますが、無理やり投資するのではなく、下落時に購入をしていくスタンスで、やっていきます。資金が余りそうなので、定期購入の額は収入に対して、多めになってます。

あとがき

来週にお世話になっているFPさんと話すので、現状の整理を行いました。
しっかりとアドバイスを頂こうと思います。

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